贵阳银行90后女职工盗窃、侵占细节曝光：转动资金时被持现行，被判坐牢13年

　　起原：湘财Plus

　　监管部门近日初度露馅贵阳银行发生职工盗窃、职务侵占事件，激发关爱。湘财Plus获悉，该事件当事东说念主为90后，她运用担任大堂司理及柜员的职务之便盗窃、侵占储户、客户资金181万元、95.51万元，一次转动资金时被银行持了现行，被飞速归天，协商无果后报警，之后其被判处有期徒刑13年，并处罚金20万元。

　　湘财Plus醒目到，上述案件发生后，贵阳银行方面与被害客户刚毅了公约，并补偿耗损，法院判决还说起持续向潘璐诗追缴赃款212.87万元，发回银行。

　　运用大堂司理、柜员职务便利盗窃、侵占 转动资金时被持现行

　　据湘财Plus此前著述，金融监督处分总局安顺监管分局露馅，贵阳银行安顺分行因里面归天薄弱，发生职工盗窃、职务侵占被罚金20万元，时任该行商业部空洞柜员潘璐诗被谢却终生从事银行业使命。这是此事初度出现时公开信息中。

　　湘财Plus取得的二审刑事裁定书露馅了此案细节。上述说起的潘璐诗出身于1990年9月，大学文化，因涉嫌犯盗窃罪，于2023年4月19日被刑事拘留，同庚5月26日被逮捕，同庚11月因犯盗窃罪、职务侵占罪被告状。一审宣判后，潘璐诗招架，拿起上诉。2024年2月，安顺市中级东说念主民法院驳回上诉，撑持原判。

　　△贵阳银行安顺分行商业部空洞柜员潘璐诗。

　　裁定书清晰，潘璐诗运用担任大堂司理的职务之便，盗窃储户银行卡内资金合计181万余元，运用商业部柜员的职务之便，侵占客户资金合计95.51万元。剥夺到的资金，被潘璐诗用于购买摧毁、赌博以及退回个东说念主贷款。

　　盗窃罪方面，为了退回高额贷款，潘璐诗自2019年起运用其大堂司理的使命之便和储户对银行职工的信任，以匡助被害东说念主开心续存为由，登陆被害东说念主手机银行APP的神态，分17次盗取3位储户银行卡内的资金，转到其丈夫的银行卡内，盗窃资金合计181.73万元。

　　其中，2019年10月至2022年7月，分11次转出被害东说念主周某银行卡内的资金合计119.73万元；2020年3月，分两次转出被害东说念认识某银行卡内的资金合计40万元；2020年9月至2022年9月，分四次转出被害东说念主方某银行卡内的资金合计22万。

　　为结巴暗里盗取储户银行卡内资金的事实，潘璐诗以返还利息的花样返还周某、张某、方某19.19万元、65078.73元、10255.45元，返还金额合计26.72万元。

　　△贵阳银行。

　　职务侵占罪方面，2023年3月至4月，潘璐诗运用担任商业部空洞柜员的职务之便和银行处分不范例的裂缝，聘用匡助客户汲引开心账户后又深重销户的神态，使客户资金处于银行资金池撑持气象，后将高某、张某、陈某存在银行内的17.36万元、48.15万元、30万元，从银行资金池内转动到杨某名下。

　　一次转动资金时，潘璐诗被持了现行，由此案发。据裁定书露馅，2023年4月，潘璐诗转动银行资金的活动被发现，银行方面将其归天在银行内，潘璐诗将银行代管属于陈某的30万元资金返还陈某账户。银行同期向公安机关报警，次日潘璐诗被理论传唤至公安机关给与拜访。

　　被判有期徒刑13年罚金20万元 持续追缴赃款发回给银行

　　一审法院以为，潘璐诗以罪人占有为办法，运用使命之便，在办理业务中，暗里将多名银行客户的资金盗走，数额特别雄壮，组成盗窃罪；潘璐诗运用职务之便，将银行客户存入银行的资金转走，占为己用，数额较大，组成职务侵占罪。公诉机关指控潘璐诗犯盗窃罪、职务侵占罪的罪名诞生，赐与阐发。

　　一审判决，潘璐诗犯盗窃罪，判处有期徒刑12年，并处罚金10万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑2年，并处罚金10万元；总额刑期有期徒刑14年，并处罚金20万元，数罪并罚，决定实行有期徒刑13年，并处罚金20万元。

　　湘财Plus醒目到，案发后，贵阳银行方面与被害东说念主周某、张某、方某、高某、张某收场公约，分别支付本息124.86万元、40.23万元、22.71万元、17.47万元、48.42万元。因此一审还判决还说起，公安机关冻结潘璐诗银行卡内的7.65万元及孳息，发回被害单元，同期持续向潘璐诗追缴赃款212.87万元，发回银行方面。

　　△贵阳银行安顺分行。

　　一审宣判后，潘璐诗建议上诉，以为原判认定其转走周某资金数额事实不清，将使命之便和职务之便算作认定其组成盗窃罪和职务侵占罪的离别程序莫得依据，其转走客户的资金系运用职务之便，仅组成职务侵占罪。一审认定盗窃的被害东说念主为周某、张某、方某，却追缴赃款发回银行，于法无据；其组成自首而非爽脆，央求二审改判。

　　辩论讼师以为，潘璐诗运用客户的信任和职务便利，以匡助客户开心为由，将客户资金转动至杨某银行卡的活动应组成职务侵占罪而非盗窃罪。若认定为盗窃罪，则银行对潘璐诗的追偿莫得法律依据。潘璐诗组成自首，在羁押技巧弘扬风雅，扣押在案财物可拍卖退赔被害东说念主，原判量刑畸重，建议对从轻处罚。

　　对潘璐诗及辩论讼师的上诉及辩论意见，安顺市中级东说念主民法院均以为不可诞生，不予聘用。其中：

　　公诉机关告状潘璐诗转走周某的金额为1077331.23元，但一审庭审查明的事实和在案周某、杨某的银行活水证实周某被转走的金额为1197331.23元，一审根据查实的金额进行判决并无欠妥；

　　职务侵占罪骚扰的是单元的财产权，潘璐诗运用担任大堂司理的使命之便将储户银行卡内的资金平直转动到杨某银行卡内，上述资金未投入银行监管账户，未骚扰单元的财产权，不合适职务侵占罪的组成要件；

　　案发后，银行和客户刚毅公约，并补偿客户耗损，为幸免诉累，将追缴的赃款平直发回银行并无欠妥。

　　而关于潘璐诗及辩论讼师所提其组成自首，原判量刑过重的意见，法院以为，银行发现潘璐诗过失并归天其协商无果后报警，其归案并不具有主动性，不应认定为自首。一审空洞研讨其不法事实、具有爽脆等情节，在法定刑幅度畛域内判处相应的刑罚并无欠妥。

　　二审法院示意，原判认定事实明晰，凭证照实、充分，定性准确，量刑适宜，适用法律正确，审判措施正当，作出终审裁定：驳回上诉，撑持原判。即对潘璐诗决定实行有期徒刑13年，并处罚金20万元；公安机关冻结潘璐诗银行卡内的资金及孳息发回银行；持续向潘璐诗追缴赃款，发回银行。

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包袱剪辑：张文